Calculadora de Risco e Retorno
Saiba como utilizar a calculadora de risco e retorno para potencializar seus resultados nas operações de trading
Como usar a calculadora de risco e retorno?
Para usar a calculadora de risco e retorno do Investimentos e Notícias, o passo a passo é bem simples.
- Digite o preço de entrada, o valor pelo qual você planeja entrar na negociação.
- Em seguida, coloque o Stop Loss, o preço no qual sairá da negociação para minimizar perdas.
- Por fim, adicione o Stop Gain, o preço-alvo no qual espera fechar a negociação com lucro.
- Clique em “calcular” e pronto!
O que é risco e retorno no trading?
No trading, risco e retorno são conceitos fundamentais que influenciam todas as decisões de negociações na Bolsa de Valores.
O risco representa a possibilidade de perda de capital em uma operação. Ele pode ser medido pela volatilidade do ativo, pelo tamanho do Stop Loss e pela probabilidade de a negociação não sair conforme o esperado. Assim, quanto maior o risco assumido, maior a exposição a perdas.
O retorno, por outro lado, refere-se ao potencial de ganho em uma operação. Ele é determinado pela diferença entre o preço de entrada e o preço de saída do ativo, levando em conta custos operacionais e eventuais taxas.
Existe uma relação direta entre risco e retorno: quanto maior o retorno esperado, maior o risco assumido.
É por isso que traders utilizam estratégias como gerenciamento de risco, Stop Loss e Análise Técnica para equilibrar essa relação e maximizar os lucros enquanto minimizam as perdas.
Como é feito o cálculo de risco x retorno?
O cálculo de risco e retorno em operações de trading é essencial para avaliar se uma operação vale a pena. Ele é feito com base nos pontos de entrada, Stop Loss e alvo de lucro (Stop Gain).
Cálculo do risco
O risco é determinado pela diferença entre o preço de entrada e o Stop Loss:
Risco = Preço de Entrada – Stop Loss
Se for uma operação de compra (long), o Stop Loss fica abaixo do preço de entrada. Se for uma venda (short), o Stop Loss fica acima.
Cálculo do retorno
O retorno esperado é calculado pela diferença entre o preço de entrada e o Stop Gain:
Retorno = Stop Gain – Preço de Entrada
Se for uma operação de compra, o Stop Gain estará acima do preço de entrada. Se for uma venda, estará abaixo.
Razão Risco-Retorno (R/R)
A relação risco x retorno ajuda a decidir se vale a pena entrar em uma operação. Ela é calculada assim:
R/R = Retorno esperado ÷ risco
Vamos a um exemplo prático? Considere os valores abaixo:
- Preço de entrada: R$100,00
- Stop Loss: R$95,00 (risco de R$5,00)
- Stop Gain: R$ 110,00 (retorno de R$10,00)
Dessa forma, a razão risco x retorno seria:
R/R = 10÷5 = 2
Isso significa que, para cada R$1,00 arriscado, há um potencial de ganhar R$2,00.
Normalmente, traders buscam relações maiores que 1:1, sendo comuns operações com 1:2, 1:3 ou mais, para que os ganhos compensem eventuais perdas.
Quais as vantagens de usar uma calculadora de risco e retorno?
Usar uma calculadora de risco e retorno no trading traz diversas vantagens, especialmente para ajudar a tomar decisões mais estratégicas. A seguir, mostramos algumas vantagens de usar essa ferramenta.
Planejamento preciso das operações
Uma calculadora permite definir com clareza o risco por operação e o retorno esperado, ajudando a evitar decisões impulsivas e mal planejadas.
Melhor gerenciamento de risco
Ao calcular a razão risco e retorno antes de entrar em uma operação, traders podem filtrar operações ruins e focar apenas naquelas que oferecem um bom equilíbrio entre risco e recompensa.
Tomada de decisão mais rápida
Em um ambiente dinâmico como o mercado financeiro, a calculadora agiliza a análise, permitindo ajustes rápidos no Stop Loss e no Stop Gain, sem precisar fazer cálculos manuais demorados.
Maior disciplina e consistência
Ao definir previamente o risco e o retorno de cada operação, são evitadas decisões emocionais, como segurar uma posição perdedora por mais tempo do que deveria ou sair cedo de uma negociação vencedora.
Controle do tamanho da posição
Com a calculadora, é possível ajustar o tamanho da posição de acordo com o risco máximo permitido por operação.
Isso pode garantir que a pessoa que está negociando não comprometa uma parte excessiva do capital em uma única operação.
Avaliação da estratégia ao longo do tempo
O uso contínuo da calculadora ajuda a identificar quais configurações de risco e retorno funcionam melhor, permitindo ajustes na estratégia e aumentando a eficiência no longo prazo.
Agora você sabe qual é a importância de uma calculadora de risco e retorno. Se você é trader e busca operar de maneira profissional, essa ferramenta é essencial para maximizar sua rentabilidade e minimizar riscos desnecessários.