Uma pesquisa recente, realizada em maio de 2024, mostrou que os brasileiros já têm bens no exterior que, juntos, somam R$ 1,1 trilhão. Os dados são da Receita Federal.
No ano anterior, em 2023, 816,1 mil declarações incluíam bens lá fora, contra 263,5 mil em 2018. Ou seja, é um aumento de cerca de 200% em cinco anos.
Vale ressaltar que mais da metade desses investimentos é em ações.
Mas afinal, como investir na Bolsa americana? De que forma colocar seu capital em investimentos no exterior?
Neste artigo, vamos mostrar como esse processo funciona e de que forma você pode começar a diversificar seu portfólio com essas aplicações. Vamos lá?
Se você quer investir no exterior, precisa entender que existem duas formas de fazer isso, seja investindo indiretamente no Brasil ou abrindo uma conta em uma corretora internacional.
Funciona da seguinte maneira:
Você abre uma conta em uma corretora de valores do país de destino do dinheiro, geralmente nos Estados Unidos, e adquire os ativos que quiser diretamente.
Muitas corretoras brasileiras já oferecem essa opção, com contas globais, ou você pode optar por corretoras estrangeiras que aceitam investidores brasileiros.
A tributação é um ponto que não pode ser deixado de lado. Portanto, preste atenção às seguintes taxas e tributos:
Quando se fala em Bolsa americana, geralmente estamos nos referindo às duas maiores e mais influentes bolsas de valores dos Estados Unidos: a New York Stock Exchange (NYSE) e a NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation System).
A NYSE é a maior Bolsa de Valores do mundo em valor de mercado e uma das mais antigas e tradicionais. Fundada em 1792, ela está localizada em Wall Street, no coração financeiro de Nova York.
Tradicionalmente, a NYSE é associada a grandes empresas de setores mais “antigos” ou “tradicionais”, as chamadas “blue chips”, como indústrias, bancos, empresas de bens de consumo, energia e serviços. Exemplos incluem Coca-Cola, McDonald’s, Nike, JP Morgan Chase, entre outras.
A NYSE ainda utiliza um sistema de negociação híbrido, combinando a negociação eletrônica com a presença de operadores no pregão físico (o “floor“), embora a maior parte das transações seja eletrônica hoje em dia.
Os índices mais famosos que acompanham o desempenho das empresas listadas na NYSE são o Dow Jones Industrial Average (DJIA) e o S&P 500. O NYSE Composite é um índice que inclui todas as ações negociadas na NYSE.
A NASDAQ é a segunda maior Bolsa de Valores do mundo em capitalização de mercado e é famosa por ser o lar de muitas das maiores empresas de tecnologia e crescimento. Ela foi fundada em 1971 e se destaca por seu sistema de negociação totalmente eletrônico.
É o ambiente preferido para empresas inovadoras e de alto crescimento, especialmente do setor de tecnologia. Gigantes como Apple, Microsoft, Amazon, Google (Alphabet), Meta (Facebook) e Tesla estão listadas na NASDAQ.
É uma Bolsa totalmente eletrônica e automatizada, sem um pregão físico. Isso a torna muito eficiente e rápida para a execução de ordens.
Os índices mais conhecidos da NASDAQ são o Nasdaq Composite Index – que inclui todas as ações listadas na NASDAQ, mais de 2.500 ativos – e o Nasdaq 100, que acompanha as 100 maiores empresas não-financeiras listadas na NASDAQ.
Essa pergunta não tem uma resposta única, pois o rendimento na Bolsa de Valores é variável e depende de uma série de fatores, incluindo:
Para entender melhor, vamos observar o retorno histórico do S&P 500, o índice mais utilizado como referência para o desempenho do mercado de ações americano, representando as 500 maiores empresas dos EUA.
Historicamente, o S&P 500 tem apresentado um retorno médio anualizado de cerca de 10% a 12% em dólares no longo prazo (considerando décadas).
Veja alguns exemplos de retornos recentes em dólar, sem considerar a conversão para real e impostos:
Dessa forma, para calcular o retorno de um investimento na Bolsa americana, você precisa considerar:
A fórmula básica para o Retorno sobre Investimento (ROI) é a seguinte:
ROI= Custo do investimento(ganho com o investimento−custo do investimento)×100
Para investimentos no exterior, essa fórmula precisa ser adaptada para considerar as conversões de moeda e as deduções de impostos e taxas em cada etapa.
Isso significa que a Bolsa americana tem um bom histórico de rentabilidade no longo prazo, mas o “quanto rende” para você dependerá da sua estratégia, dos ativos escolhidos, da sua tolerância ao risco e da dinâmica do câmbio.
É importante também ressaltar que rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. O desempenho histórico do mercado americano é impressionante, mas não há garantia de que se repetirá da mesma forma.
Ademais, riscos são inerentes aos investimentos em Renda Variável. Você pode ter perdas, principalmente no curto prazo.
Sem contar que diversificação é fundamental. Ou seja, não coloque todos os seus recursos em um único ativo.
Até aqui, você viu de que forma investir na Bolsa americana.
Inclusive, investir no exterior se tornou uma opção cada vez mais acessível para os brasileiros, oferecendo uma maneira eficaz de diversificar o portfólio e proteger o poder de compra do seu dinheiro.
Dessa forma, há várias razões para considerar investir no exterior, sendo a principal delas a diversificação.
Ao alocar parte do seu capital fora do Brasil, você reduz a exposição a riscos econômicos e políticos de um único país, o que pode trazer mais estabilidade para seus investimentos.
Além disso, investir em moedas fortes como o dólar ou o euro oferece proteção cambial, resguardando seu capital contra a volatilidade e a desvalorização do real.
O mercado internacional também proporciona acesso a mercados consolidados e a novos ativos, permitindo que você invista em grandes corporações globais, setores inovadores e produtos financeiros que talvez não estejam disponíveis no Brasil, o que pode resultar em um potencial de maior rentabilidade a longo prazo.
Contudo, apesar dos benefícios, investir no exterior também tem seus riscos, como a volatilidade cambial, que pode afetar seus retornos em reais.
Há também os riscos políticos e econômicos do país de destino, que podem impactar seus investimentos, e a complexidade regulatória e tributária pode ser um desafio.
Enfim, para investir na Bolsa americana, é essencial pesquisar, entender o funcionamento do mercado estrangeiro e, se possível, buscar a orientação de um profissional qualificado para construir uma carteira alinhada aos seus objetivos e perfil de risco.
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